寿险顾问,寿险顾问和业务员区别

朝阳保险：

作为保险从业人员，一定要把保险事业做好，这是我们责无旁贷的使命：让中国家家有保险，***有保障！作为一名专业寿险顾问，我从来没有见过比这本书更好的展业工具。

《浮沉》：这本书是以IBM为背景写的一部销售的***，这本书成书于2009年。本书对于销售事务的把握达到“风起于青萍之末，止于草莽之间”的境地。书中填满了商战里的众多要素：跳槽、回扣、公司政治等。

通常，年龄在30~55岁的人最需要足够的保障，这是为了在自己丧失工作能力的时候，家庭依然能够保证在5~10年内保持原来的生活水准。保障要全面保障一定要全面，包括人寿险、意外险、医疗险，让您真正做到无后顾之忧。

1、寿险顾问源自于美国的“顾问式行销”，在今天叫做“风险管理顾问”，如果更进一步就叫“投资理财顾问”或“风险规划师”了。

2、个人保险代理人，大致的工作包括：为消费者宣传保险知识，解释保险条款，点评产品，分析个人财务需要；为消费者设计保险方案，制定保险***；投保人出险后，协助其向保险公司进行理赔等等。

3、就是业务代表，因为未来的保险行业不光是指针对保险。作为业务代表，是需要充分的了解客户的财务状况，投资理财状况，然后根据每个客户不同的情况定制出属于客户个人的保险***。

4、保险公司的职业叫保险顾问。根据国家相关规定乐将保险职业分类为七大类：（1）主要指的是一些白领办公室的工作环境且非常安全的工作。

泰康人寿保险公司的主要岗位包括但不限于以下几个方向：销售岗位：包括保险顾问、客户经理、销售代表等，主要职责是向客户推销和介绍各类保险产品，完成销售任务并维护客户关系。

其实电销中心一般都是内勤人员，数据清洗人员，简单的说就是把以前系统里面的一些电话号码（数据）给筛选一遍，留下有效电话，去除掉无效的，或者是外省的号码。

就是代理销售泰康人寿保险的人，不属于泰康人寿的职工，不属于劳动法规的调整范畴。就类似于代理销售企业产品的经销商一样的，只是无需营业执照的经销商。

理赔是客户出险报案后，复杂调查赔偿的一序列事项。。续期主要负责催交客户保费的客户，和发放***。。人管是给业务员上工号和核对方案等一些事项，像财务，团险那些一看名字就可以懂了，所以我就不一一细说了。。

家庭收入（这个很重要，因为一个家庭的年保费仅占整个家庭收入的20%）有没有保险（包括保险意识强不强，如果入过保险，入的是哪家的？什么险种？）基本上收集客户资料，最基本的就是这些。

了解准客户购买动机：每一个准客户购买某种商品的动机可能都不一样，但通常最后的动机都只有2大类，一种动机是希望获得某种好处，另一种动机是害怕损失某种利益。

对于积累客户，也就是需要了解客户的来源，一是来自缘故市场，二就是来自陌生市场，三就是来自客户的转介绍。实践中，积累客户的方法一般有：缘故法，简单的说找你有保险需求并要购买能力的亲戚朋友买就是了。

提前和对方约好时间地点。提前和对方约好时间地点是很重要的，因为你拜访的一些客户可能整日都很忙，而且时间和地点变动性比较大。所以最好能够提前约好时间和地点。了解客户遇到拜访时候的反应。